Ações Fraudulentas: Como Evita-las para Proteger Seu Negócio 

Introdução 

No cenário empresarial, a ameaça de fraudes é uma realidade constante. Então, para garantir a segurança de seu negócio, é crucial entender e evitar os erros comuns que podem levar a ações fraudulentas. 

Falha na Implementação de Controles Internos Pode Gerar Ações Fraudulentas

A implementação de controles internos sólidos é a espinha dorsal da prevenção de fraudes. Isto vai além de simplesmente criar procedimentos; ou seja, é necessário um entendimento profundo dos processos e áreas de risco. Estabeleça controles específicos para cada departamento, monitorando continuamente para identificar e corrigir potenciais vulnerabilidades. 

Negligência na verificação de dados cadastrais 

A negligência na verificação e validação dos dados cadastrais pode abrir portas para fraudadores infiltrarem-se em sua organização. Investir tempo na verificação minuciosa das informações pessoais e dispositivos utilizados é fundamental. Dessa forma, cria-se uma base sólida, assegurando que apenas clientes legítimos tenham acesso aos seus serviços e produtos. 

Inadequada Segregação de Funções 

A inadequada segregação de funções pode criar brechas que os fraudadores buscam explorar. É essencial analisar cuidadosamente a estrutura organizacional, garantindo que as responsabilidades sejam distribuídas de maneira eficaz. Por isso, evite concentração excessiva de poder em uma única pessoa ou departamento, reduzindo as oportunidades para ações fraudulentas. Um sistema pode automatizar grande parte do processo, reduzindo então custos significativos, sem falar na eficiência e segurança. 

ATENÇÃO para Ações Fraudulentas: Falta de Monitoramento Regular 

Estabelecer controles internos e procedimentos não é suficiente sem um monitoramento regular. Portanto, esteja sempre atento a padrões incomuns, comportamentos suspeitos e atividades não autorizadas. Implemente sistemas de alerta que possam sinalizar imediatamente possíveis ameaças. O monitoramento constante é a chave para detectar, interrompendo assim as fraudes em estágios iniciais. 

Não Possuir uma Boa Solução Contra Ações Fraudulentas – Conheça a Solução B2e Group

A B2e Group oferece uma solução abrangente e integrada para prevenção de ações fraudulentas. Além de integrar-se às principais plataformas e meios de pagamento, sua tecnologia de ponta utiliza ferramentas avançadas, como: 

• Fraudscorings por segmento: Adaptação a diferentes setores para análise personalizada. 
• Matriz de regras por fluxo de negócio: Personalização conforme as necessidades específicas do seu negócio. 

• Fingerprint: Captura de dados do dispositivo para autenticação segura. 
• Integração nativa com bureaus de informações cadastrais: Reforço na verificação de dados. 
• Segundo fator de autenticação: Adição de camada extra de segurança via e-mail, SMS ou WhatsApp. 

Dessa forma, converse com um especialista aqui para entender como a B2e pode adaptar-se às particularidades do seu negócio. 

Conclusão: Ações Fraudulentas

Em conclusão, ao adotar uma abordagem proativa e aprofundada na prevenção de fraudes, você constrói defesas sólidas para o seu negócio. Este investimento não só protege contra perdas financeiras, mas também preserva a reputação e a confiança dos clientes. Então, esteja sempre um passo à frente e mantenha a segurança como prioridade máxima.